12月26日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，以進(jìn)一步完善現(xiàn)場(chǎng)檢查制度框架，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)效。

據(jù)了解，《辦法》主要章節(jié)包括總則、職責(zé)分工、立項(xiàng)管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評(píng)價(jià)和附則，共8章68條，為銀保監(jiān)會(huì)做好銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作奠定了制度基礎(chǔ)。

《辦法》明確，現(xiàn)場(chǎng)檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，可通過(guò)發(fā)揮查錯(cuò)糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評(píng)價(jià)指導(dǎo)、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責(zé)。

職責(zé)分工方面，《辦法》明確承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)的部門在現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中的牽頭和歸口管理作用，實(shí)行分級(jí)立項(xiàng)、分級(jí)實(shí)施，按照“誰(shuí)立項(xiàng)、誰(shuí)組織、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)相關(guān)部門、各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的信息共享和聯(lián)動(dòng)機(jī)制，提升檢查效率，形成監(jiān)管合力。未經(jīng)立項(xiàng)審批程序，監(jiān)管部門不得開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，《辦法》嚴(yán)格規(guī)范檢查立項(xiàng)程序。

在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查具體行為時(shí)，銀保監(jiān)及其派出機(jī)構(gòu)可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，新增了檢查手段和方式方法，強(qiáng)化信息技術(shù)手段的運(yùn)用，并根據(jù)工作需要，探索線上檢查、函詢稽核等多種新型檢查方法。據(jù)了解，線上檢查是運(yùn)用信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)分析篩查疑點(diǎn)業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)并實(shí)施的穿透式檢查。函詢稽核是對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題通過(guò)下發(fā)質(zhì)詢函等方式檢查核實(shí)的活動(dòng)。

此外，銀保監(jiān)會(huì)同樣鼓勵(lì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查自糾，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)生動(dòng)力，推動(dòng)機(jī)構(gòu)合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，明確對(duì)于被查機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查前反饋的自查情況中主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并及時(shí)糾正相關(guān)問(wèn)題，符合相關(guān)規(guī)定的，將依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見(jiàn)建議。

基于上述實(shí)行規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》的發(fā)布將進(jìn)一步提升銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的科學(xué)性、規(guī)范性和有效性，有助于更好發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，督促和推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)全面貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀政策，在有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，更好地維護(hù)金融安全穩(wěn)定大局。《辦法》將于2020年1月28日起施行，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》同時(shí)廢止。

關(guān)鍵詞： 現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法 銀保監(jiān)會(huì)