11月14日，央行深圳市中心支行發(fā)布的一則行政處罰信息公示表顯示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司(以下稱“瑞銀信”)因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，央行深圳中心支行對(duì)其合計(jì)處以罰款人民幣40萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員合計(jì)處以罰款人民幣2萬(wàn)元，作出行政處罰決定日期為11月8日。

這已是瑞銀信年內(nèi)第三次被罰。

今年3月，瑞銀信青島分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行青島市中心支行責(zé)令限期整改，并處罰款12萬(wàn)。7月，瑞銀信因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行深圳市中心支行責(zé)令在一個(gè)月內(nèi)改正，并處以罰款人民幣9萬(wàn)元。在7月罰單披露前夕，瑞銀信支付牌照剛獲續(xù)展。

官網(wǎng)介紹顯示，瑞銀信2008年成立，管理總部位于北京，擁有央行頒發(fā)的第三方支付牌照。目前服務(wù)超過1000萬(wàn)中小微商戶，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)20多個(gè)省市。天眼查信息顯示，瑞銀信由深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司持股97%，深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司持股3%。深圳瑞融信大股東為山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司，疑似實(shí)際控制人為殷培玲。

瑞銀信分支機(jī)構(gòu)多達(dá)81家，其中38家目前經(jīng)營(yíng)狀態(tài)顯示注銷或吊銷。此外，阜陽(yáng)分公司、黃山分公司、山西分公司、大慶分公司及股東深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司均曾因違規(guī)收到行政處罰。

此前據(jù)中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)報(bào)道，瑞銀信瑞銀信代理商存在先以低利率吸引商戶購(gòu)買POS機(jī)，隨后在商戶不知情的情況下調(diào)高費(fèi)率的情況。查看聚投訴官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，瑞銀信關(guān)聯(lián)投訴多達(dá)390條，除私自調(diào)整費(fèi)率等問題外，還存在辦理POS機(jī)押金未按承諾退還、刷卡不到賬等問題。

此前視覺中國(guó)(000681)2019年半年報(bào)顯示，其對(duì)樂視網(wǎng)、瑞銀信等家公司應(yīng)收賬款計(jì)提壞賬準(zhǔn)備。其中，對(duì)瑞銀信的應(yīng)收賬款22.5萬(wàn)元計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，計(jì)提比例100%，計(jì)提原因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)異常。

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